La gestion de l'argent ne vient pas naturellement ou facilement à tout le monde. Que vous ayez peu d'expérience dans la gestion de l'argent ou que vous ne sachiez pas comment gérer certains coûts ou dépenses, un planificateur financier peut être utile. Les avantages de la planification financière couvrent de nombreux aspects de la vie d'une personne - de la budgétisation et de la planification de gros achats à la planification des imprévus et au léguement d'un héritage.
Soins financiers préventifs
Les planificateurs financiers peuvent vous aider à analyser vos finances actuelles et à souligner vos forces et vos faiblesses. Si vous n'êtes pas particulièrement averti dans la gestion de votre propre argent, vous ne réalisez peut-être pas que certaines de vos dépenses ou décisions financières vous font perdre de l'argent. De plus, si vous recevez une grosse somme d'argent - comme un héritage - un planificateur financier peut vous aider à gérer l'argent de manière responsable, d'une manière qui peut aider à augmenter sa valeur ou à l'augmenter grâce à des investissements intelligents.
La planification d'urgence
L'avenir est incertain et il est difficile d'imaginer comment vous ou votre famille pourriez faire face à des événements imprévus, comme un décès ou une maladie. Un planificateur financier peut vous aider à analyser les potentialités et à protéger vos finances. Par exemple, vous pourriez créer une procuration qui prend effet si vous devenez invalide. Cela permet à quelqu'un de prendre des décisions en votre nom lorsque vous ne pouvez pas le faire physiquement.
Financement d'achats importants
Les frais de scolarité, une nouvelle voiture ou une nouvelle maison sont des dépenses courantes qui nécessitent de grosses sommes d'argent. Il se peut que vous n'ayez pas l'argent en main pour couvrir la totalité des dépenses. La planification financière peut vous aider à déterminer si vous avez besoin d'options de financement à court terme - comme des prêts - ou si vous devez mettre de l'argent de côté au fil du temps et avoir suffisamment d'argent pour couvrir le coût lorsque vient le temps de faire l'achat.
Planification successorale
La planification successorale implique une planification financière. Les complexités dépendent des circonstances individuelles. Par exemple, la planification financière peut vous aider à décider comment gérer le fait de laisser un héritage à des mineurs ou de structurer votre plan successoral pour protéger l’héritage d’un bénéficiaire de ses créanciers.
